 |
 |
 |
|
|
分配金の余裕度評価とは？ |
|
|
|
いつまで分配が継続できるかをチェック！
どんなに高い分配金を得ても、原資を取り崩しての配当なら、いつかは配当は不可能に！ 分配金は、キャピタルゲイン（値上がりや為替差益）とインカムゲイン（利子配当収入等）に過去の蓄積（繰り越し分配可能原資）を加えたものを限度に運用会社が決定します。現在、ほとんどの投資信託が繰り越し損失（過去の値下がりや為替差損）を抱えていますが、繰り越し損失を埋めない限り、特定の期にキャピタルゲイン（値上がり益や為替差益）が出ても、分配金には回せません。従って、分配金の原資は、毎期のインカムゲイン（利子配当収入等）と過去の蓄積（繰り越し分配可能原資）となります。 過去1年間の平均分配金を前提として、過去の蓄積（繰り越し分配可能原資）を取り崩して、何ヶ月分配が可能かを計算して評価したのが、分配金の余裕度評価です。 提供：SBIファンドバンク株式会社
|